Depuis 2019, nous accompagnons particuliers et professionnels dans la gestion accessible de leur patrimoine
Chez denavolirix, on croit que chaque situation financière mérite une attention particulière. Pas de formules toutes faites ni de jargon compliqué – juste des conseils clairs adaptés à votre réalité.
Discutons de votre projetEn 2019, Margaux et Roch ont ouvert denavolirix dans un petit bureau de Clermont-Ferrand. L'idée était simple : rendre les services financiers plus humains. Ils en avaient assez de voir des familles perdues face à des conseillers qui parlaient un langage incompréhensible.
Les premiers mois ont été marqués par de longues discussions autour d'un café avec des clients qui cherchaient surtout à comprendre où allait leur argent. Pas besoin de produits sophistiqués pour la plupart – juste quelqu'un qui prend le temps d'expliquer. Cette approche a créé quelque chose d'inattendu : une vraie relation de confiance.
Aujourd'hui, notre équipe compte huit personnes. On travaille toujours depuis ce même quartier, et on continue d'accueillir nos clients autour d'un café. Certaines choses ne méritent pas de changer.
Notre équipe regroupe des profils variés unis par une même conviction : la finance doit servir les projets de vie, pas l'inverse. Voici deux personnes qui incarnent cette philosophie au quotidien.
Cofondatrice et conseillère patrimoniale
Après quinze ans dans une grande banque parisienne, Margaux a quitté son poste pour revenir en Auvergne et créer denavolirix. Elle s'est lassée des objectifs de vente qui passaient avant les besoins réels. Aujourd'hui, elle accompagne principalement des familles dans la transmission de patrimoine – un sujet qu'elle connaît aussi personnellement depuis le décès de son père en 2018.
Cofondateur et expert en optimisation fiscale
Roch a grandi dans une famille d'artisans qui ont toujours eu du mal à gérer la partie administrative de leur activité. Cette expérience l'a poussé à se spécialiser dans l'accompagnement des TPE et indépendants. Il aime démystifier la fiscalité et montrer qu'avec un peu d'organisation, on peut vraiment améliorer sa situation sans passer par des montages compliqués.
Les témoignages qui comptent vraiment sont ceux qui reviennent plusieurs années après. Voici des retours de personnes que nous accompagnons depuis 2020 et 2021.
On a commencé à travailler avec denavolirix en mars 2020, pile au moment du confinement. Margaux nous a aidés à restructurer notre épargne quand tout semblait incertain. Cinq ans plus tard, on continue de la voir deux fois par an. Ce qui nous plaît, c'est qu'elle adapte vraiment ses conseils à notre évolution – maintenant qu'on a des enfants, nos priorités ont changé et elle en tient compte.
Famille Béranger
Clients depuis 2020, restructuration d'épargne puis accompagnement parental
En tant qu'indépendant, je jonglais entre plusieurs comptes et je perdais pas mal d'argent en frais inutiles. Roch m'a montré comment simplifier tout ça en 2021. Quatre ans après, ma comptabilité est claire et je paye beaucoup moins de charges. Le plus important : je comprends enfin où va mon argent et je peux anticiper. Il répond à mes questions même pour des petits détails qui me semblent bêtes.
Ludovic Ferrand
Graphiste freelance, client depuis 2021
Quand ma mère est décédée en 2022, je ne savais absolument pas par où commencer pour la succession. Margaux m'a accompagnée à chaque étape sans jamais me faire sentir stupide avec mes questions. Trois ans plus tard, j'ai pu investir une partie de cet héritage dans l'achat de mon appartement. Elle m'a guidée pour que je fasse les bons choix au bon moment. C'est rassurant de savoir qu'elle est là sur la durée.
Sylvaine Morot
Cliente depuis 2022, succession puis acquisition immobilière
On ne parle pas souvent de valeurs parce que le mot est galvaudé. Mais voici concrètement ce qui oriente nos choix au quotidien depuis la création de denavolirix.
Nos honoraires sont affichés clairement dès le premier rendez-vous. On explique comment on est rémunérés et on ne touche aucune commission sur les produits qu'on pourrait vous conseiller. Si quelque chose n'est pas clair, on préfère que vous posiez la question.
Chaque situation est différente et mérite qu'on prenne le temps de la comprendre. On ne propose jamais de solution standard parce qu'elle nous arrange. Parfois, le meilleur conseil qu'on peut donner, c'est d'attendre quelques mois avant d'agir.
On construit des relations qui durent. La plupart de nos clients reviennent régulièrement, et on suit l'évolution de leur situation sur plusieurs années. Cette continuité nous permet de donner des conseils vraiment pertinents qui tiennent compte de l'historique.
Que vous ayez un projet précis ou simplement besoin de faire le point, on est là pour échanger sans engagement. Premier rendez-vous gratuit pour qu'on puisse comprendre vos besoins.
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